Votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine depuis plus d'une décennie

CFP Conseil Finance Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.

Notre cabinet possède toutes les accréditations permettant l'exercice de la profession réglementée de Conseiller en Gestion de Patrimoine et nos conseillés sont formés et qualifiés.

Fort d’une expérience de plus de 10 ans, CFPatrimoine accompagne ses clients dans la création, la gestion, l’optimisation, et la transmission de leur patrimoine.

Jean-Jacques Bouhey

Nous nous adaptons à la situation des personnes rencontrées en fonction de leur objectif court, moyen, long terme. Notre approche est basée sur le besoin client et non pas produit afin d’apporter la stratégie patrimoniale la plus complète et la plus cohérente.

Notre indépendance vous garantit notre objectivité vis-à-vis des enseignes immobilières, bancaires et financières, ce qui par ailleurs nous permet d’avoir accès à l’offre le plus complète et qualitative du marché.

Basé à Saint-Étienne notre champ d’action géographique est sur la région Auvergne Rhône-Alpes et l’ensemble du territoire Français.

Demandez votre Bilan Gratuit

Qui Sommes Nous

Notre Equipe

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Jean-Jacques Bouhey

Fondateur et Directeur - Ingénieur Patrimonial
Titulaire d’un master II droit notarial, droit immobilier, droit patrimonial avec une spécialisation ingénierie patrimoniale. Jean-Jacques a plus de 10 années d'expérience.
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Béatrice Bouhey

Conseillère en Gestion de Patrimoine
Après plusieurs années d'expérience dans le notariat, Béatrice rejoint le cabinet en tant que conseiller en gestion de patrimoine.

Notre métier

La gestion Privée.

La gestion privée rassemble la gestion personnalisée des actifs financiers et immobiliers selon vos objectifs en fonction de votre situation personnelle et professionnelle.
Elle intègre la gestion d’actifs existant et à venir.

Notre méthode de conseil.

Nous effectuons lors de notre premier rendez-vous un tour d’horizon – dite méthode globale - de votre situation patrimoniale fiscale et financière au travers d’un audit gratuit et sans engagement.

Cette étude détaillée nous permet de déterminer ensemble vos objectifs afin de les traduire en termes de placements (financiers, immobiliers, ...)

Lors des rendez-vous suivants, nous vous présentons la stratégie qui nous semblera la plus pertinente suivant votre situation sur la base de simulations chiffrées. Ensemble, nous mettons en place les solutions choisies.

Nous privilégions au sein du cabinet un accompagnement sur la durée de tous nos clients. Une actualisation et une communication régulières permettent un suivi cohérent de vos objectifs et de votre situation, ainsi que des solutions mises en place.

Cellule ingénierie Patrimoniale.

Le Cabinet CFPatrimoine dispose de la Compétence Juridique Appropriée (CJA) qui lui permet d’être spécialisé dans l’Ingénierie Patrimoniale sous ses aspects juridiques, économiques et fiscaux.

Exemples de missions:

  • Choix et changement du régime matrimonial
  • Clause de préciput
  • Démembrement de clauses bénéficiaires
  • Donations
  • Pacte Dutreil, etc.

Patrimoine Professionnel : Bien protéger l’entreprise et ses dirigeants.

Votre entreprise est fondamentale. Nous vous conseillons et accompagnons dans vos processus de choix sur le long terme pour vous permettre d'ajuster, d'optimiser et d'accorder vos biens professionnels et personnels et de garder votre société pérenne. Protection de votre famille, transmission de votre société, préparation de la retraite… sont quelques-unes des pistes de réflexion. Les clés de l'accroissement et du maintien de votre patrimoine professionnel dépendent des solutions prises maintenant !

Nous vous proposons des solutions adaptées à votre situation et vos besoins et nous vous conseillons et vous accompagnons sur le long terme. Nous réalisons du "sur-mesure".

Notre Rémunération :

Un Principe Simple et Avantageux Pour Nos Clients

Les recommandations données à nos clients sont totalement gratuites et sans engagement. Vous êtes libre de mettre en place ou pas nos conseils.

Nos Conseillers en Gestion de Patrimoine sont rémunérés par rétrocessions des commissions prévues et déjà comprises dans les solutions commercialisées par les divers coopérateurs et partenaires (promoteurs, assurés, gestionnaires d’actifs…), Cette rémunération n’est en aucun cas une charge supplémentaire à votre investissement.

En cas de demandes particulières et que le travail de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine demande une étude de conseils juridiques personnalisée, des honoraires à la charge de nos clients peuvent alors être nécessaires et donner lieu à une facturation. Cette facturation ne pourra alors intervenir qu’après l’édition d’une lettre de mission identifiant précisément les missions confiées et préalablement acceptées par le client.

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