La Minute Patrimoine
Pourquoi faire appel à un expert en gestion de patrimoine?
Faire appel à un expert en gestion de patrimoine? Découvrez notre métier, les problématiques sur lesquels nous pouvons vous donner des conseils et les bénéfices qu’ils vous apporteront!
Comment définir la notion de patrimoine ?
Étymologiquement le mot patrimoine vient du latin patrimonium qui signifiait littéralement « l’ensemble des biens, des droits hérités du père ». Juridiquement le patrimoine se définit comme l’ensemble des possessions héritées et/ou constituées tout au long de sa vie. Ainsi chaque personne dispose d’un patrimoine se scindant en en deux parties, l’actif et le passif.
L’actif sera constitué de :
– Biens fonciers
– Placements financiers
– Épargne
– Œuvre d’arts
– Biens professionnels
– Brevets…
Le passif sera constitué de :
– Dettes contractées
– Emprunts en cours
– Garanties données
– Nantissement…
Le conseil en gestion de patrimoine : pourquoi ?
La profession est transversale et combine de nombreuses notions techniques dans les domaines du juridique, du fiscal, du financier, de l’immobilier… Le conseiller en gestion de patrimoine ( CGP ) va définir une stratégie globale vous permettant de développer votre patrimoine au travers d’investissements et de montages juridiques, préserver votre patrimoine existant, réduire votre pression fiscale, planifier vos revenus pour la retraite…
Contrairement aux idées reçues, le conseil en gestion de patrimoine ne s’adresse pas qu’à des personnes très fortunées. Bien au contraire, il peut être également créateur de richesse et à ce titre, créer une partie de votre patrimoine futur via des bras de leviers financiers, immobiliers et juridiques.
| Le saviez-vous ? Le cabinet CFP dispose de la carte de transaction Professionnelle immobilière, Conseiller en investissements financiers CIF, adhèrent à l’association ANACOFI N° E004467 et titulaire de la Compétence juridique appropriée CJA |
Aujourd’hui, le monde financier est devenu complexe. Comment choisir entre un compte titre et une assurance vie ? Quel choix faire entre un OPVCM et un traker ? Seul un technicien de la profession sera en mesure de vous proposer les meilleurs investissements, adaptés à votre situation, tout en évitant les désagréments.
Par ailleurs, la fiscalité française regorge de plus de 400 « niches fiscales ». C’est pourquoi faire appel à un expert en gestion de patrimoine s’avère indispensable.
| Le bon choix du bon dispositif pour la bonne personne ! |
Quels sont les services proposés par le CGP ?
Le CGP vous proposera plusieurs services :
- Le bilan patrimonial : c’est la base pour toutes les offres et/ou conseils. L’expert dressera avec le client un « état des lieux » du patrimoine de ce-dernier. Cet audit patrimonial prend en compte également la situation professionnelle et familiale, les objectifs, les ambitions, le profil investisseur du client…
| A noter : Chez CFP, ce bilan patrimonial est gratuit et sans engagement ! |
- L’ingénierie patrimoniale : Suite logique au bilan patrimonial, le CGP analysera ce dernier et structurera les objectifs en recherchant les solutions les plus pérennes et optimales. Différentes hypothèses sont analysées en cas de mariage ou divorce, d’héritage… Au travers d’ une architecture ouverte : L’objectif sera ici de ne pas mettre « ses œufs dans le même panier » et de diversifier les placements. Par ailleurs le CGP est apte à collaborer avec d’autres professionnels comme des sociétés de gestion (SICAV, FCP…), avocats, experts comptables, notaires pour réaliser la mise en œuvre des solutions envisagées.
- Enfin sur l’aspect finance, la gestion déléguée peut être proposée. le client confie la gestion et le suivi de son assurance-vie ou son PER au CGP pour dynamiser les rendements souhaités tout en se libérant personnellement de cette obligation.
Jeune on se constitue un patrimoine, arrivé à un certain âge on pense à le transmettre à ses héritiers dans de bonnes conditions (fiscales). Le CGP sera votre conseiller privilégié pour mener à bien toutes ses étapes. Il sera en mesure de mettre en place les dispositifs ad hoc et pérennes pour atteindre les objectifs visés.
CFP peut vous suivre lors de ces différentes étapes. Pour plus d’informations faites nous parvenir votre demande.
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