Vos Objectifs Patrimoniaux, fiscaux et financiers

Constituer votre patrimoine

Les rémunérations des différents livrets bancaires (Livret A, PEL, CEL…) ne sont plus aujourd’hui satisfaisantes. Une bonne gestion de votre épargne et de votre capital est donc nécessaire pour créer un patrimoine ou développer un patrimoine existant.

Pour vous permettre de générer un patrimoine et/ou d'accroître, rentabiliser et bonifier votre patrimoine actuel, pour préparer au mieux les différentes étapes de votre vie, nous vous apportons des conseils adaptés à votre profil en parfaite harmonie avec vos objectifs, votre situation familiale, personnelle et votre possibilité d'effort d'épargne, Les solutions proposées pour vous aider à vous créer un patrimoine ou étoffer votre patrimoine actuel peuvent être immobilières ou financières

Rentabiliser vos placements

1. Une forte productivité : l'immobilier locatif

Investir à crédit dans l'immobilier locatif sert non seulement à générer des revenus complémentaires pour la retraite mais également à générer un capital. Il faut cependant bien choisir le contenant juridique d'investissement pour optimiser au mieux sa rentabilité. Nous utilisons tous les outils d'investissements immobiliers mis à notre disposition par le législateur.

2. La Gestion d’Actifs

Nous réalisons votre profil de risque et à l'issu de ce bilan nous sommes en capacités d'élaborer une allocation d'actifs. Notre expertise macro-économique et notre suivi journalier de l'actualité économique, nous permet d'élaborer votre allocation d'actifs sur mesure. Notre indépendance nous permets de vous trouver les établissements de gestion les plus bonifiés.

Vos Objectifs Patrimoniaux

Protéger votre famille

Il y a les évènements prévisibles que l’on peut anticiper (les études des enfants, le mariage, la retraite…), mais aussi d’autres événements plus incertains (la dépendance, la faillite, l’invalidité, la maladie…) qui peuvent également avoir des impacts sur votre patrimoine et sur la vie de vos proches.

L'important est de savoir anticiper toutes ces problématiques !

Transmettre votre patrimoine

Les droits à payer sur la succession sont très élevés en France. L’idée est donc d’optimiser la transmission, au niveau fiscal, juridique et patrimonial, tout en protégeant votre conjoint, vos enfants et vos proches.

Nous vous conseillons différents cadres juridiques et fiscaux pour maîtriser et anticiper la succession (donations, démembrement, régime matrimonial…)

Optimiser votre fiscalité

Maîtriser sa fiscalité, c’est optimiser son épargne.

La pression fiscale sur votre rémunération et/ou sur votre patrimoine est trop forte ; l'utilisation à bon escient des différents outils de défiscalisation peuvent vous permettre, grâce à votre imposition, de vous constituer un capital grâce à votre imposition.

Préparer votre retraite

Le système par répartition du financement des retraites est précaire et sans cesse remis en question par les différents gouvernements, quelle que soit leur sensibilité politique.

Les dépenses de la vie courante ne diminuent pas quand nos clients sont à la retraite alors même que leurs revenus diminuent considérablement. Le taux de remplacement (rapport pension/dernier salaire d'activité) n'est en moyenne qu'entre 50% et 75% selon votre secteur d'activité! 

Il faut être capable de générer des revenus complémentaires ou bien de disposer d’un capital pour pouvoir profiter au maximum de sa retraite et de son temps libre. Nous proposons des solutions adaptées aux différents profils clients, suivant leur effort d’épargne et leurs besoins pour le futur.

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