Le Conseil en Investissement Immobilier

L’investissement en immobilier locatif est l’un des piliers de la gestion de patrimoine. Il vous permet de bénéficier de trois effets de levier qui le rendent particulièrement intéressant : le levier du crédit, celui du locataire et le levier fiscal.

Chez CFPatrimoine, nous proposons des solutions immobilières diversifiées, sélectionnées avec la plus grande impartialité et répondant à l’ensemble de vos objectifs.

Notre plus-value : une grille de sélection impartiale. En effet, nous choisissons nos programmes en fonction de leur emplacement, de la pression locative, de quartiers de vie, de la mixité propriétaires-investisseurs. Nous analysons également la qualité des promoteurs et celle des gestionnaires.

Nous intervenons sur les dispositifs suivants :

SCPI ; Loi Pinel ; Loueur Meublé (LMNP, LMP) ; Loi Malraux ; Monuments Historiques ; Déficit Foncier ; Nue-propriété ; Résidences séniors ; Résidences étudiantes ; Étranger ; Immobilier Commercial ; Groupements Forestiers et Viticoles (GFF/GFV) ; Transformation locatif nu en locatif meublé (déclaration, mise en oeuvre fiscale)

Notre Expertise

La Gestion d'Actifs

L’indépendance de notre cabinet nous offre la liberté de choisir les meilleures maisons de gestion ainsi que les meilleurs gérants. Mais avant tout, nous orientons notre attention vers la sélection de la meilleure enveloppe fiscale (assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, compte titres, etc.) en fonction de vos objectifs.

Notre objectif est d’optimiser le rendement des placements de nos clients, en tenant compte de leur aversion pour le risque et de la durée d’immobilisation souhaitée.

Depuis de nombreuses années, les rendements des produits financiers ne cessent de baisser et notamment ceux des fonds euro. C’est la raison pour laquelle le cabinet CFPatrimoine dynamise les rendements de vos placements existants et futurs en fonction de votre aversion au risque !

Ainsi, en démocratisant les outils de la gestion de fortune, nous faisons l'analyse de vos portefeuilles existants pour vérifier que la théorie de Markowitz soit respectée. En d'autres termes, nous vérifions si votre portefeuille est le plus efficient possible et le cas échéant nous vous proposons une allocations d'actifs sur mesure.

Le cabinet CFPatrimoine intervient sur les thématiques suivantes :

Assurance Vie ; PER ; Comptes titres ; Contrats de Capitalisation ; Retraite Madelin ; FCPI- Innovation ; FCPR-FPCI ; FIP- Proximité ; Girardin Industrielle ; Mandats de Gestion IR/ISF ; Livret Epargne ; PEA Bancaire ; Perp ; SOFICA cinéma ; SCPI ; OPCI

Contactez Nous

L’optimisation fiscale

La pression fiscale sur votre rémunération et/ou sur votre patrimoine est trop forte ; l'utilisation à bon escient des différents outils de défiscalisation peuvent vous permettre, grâce à votre imposition, de vous constituer un capital grâce à votre imposition.

En accord avec le cadre juridique et les décrets en vigueur, nous sommes capables d’optimiser et de maîtriser efficacement votre fiscalité IR, ISF, IFI, IS…

Nous pourrons vous proposer: 

  • Investir en immobilier en profitant des décrets qui entraînent une réduction de l’impôt (Pinel, Bouvard, Malraux, LMNP, LMP, …), tout en restant extrêmement vigilant sur la sélection des biens, et en se focalisant sur l’emplacement et les rendements locatifs.
  • Utiliser les enveloppes fiscales financières qui permettent de capitaliser sur votre niveau d’imposition (PERP, Madelin, Girardin, FCPI, FIP, Investissements Forestiers, GFF et Viticoles GFV, etc.)

Protéger votre succession

Anticiper la succession et la transmission d’un patrimoine sont des problématiques importantes qu’il ne faut pas prendre à la légère.

Les droits à payer sur la succession sont très élevés en France. L’idée est donc d’optimiser la transmission, au niveau fiscal, juridique et patrimonial, tout en protégeant votre conjoint, vos enfants et vos proches.

Une planification et une préparation adaptées favorisent la réduction des droits.

Nous intervenons à différents niveaux :

Penser aux différents cadres juridiques et fiscaux pour maîtriser les étapes de la vie de chacun avec anticipation et projection (stratégies de donation et transmission, démembrement, régime matrimonial, rédaction de clauses bénéficiaires…).

Ingénierie et Expertise Patrimoniale

Le traitement de thématiques patrimoniales exige de notre part des connaissances techniques poussées et sans cesse actualisées. Notre expertise regroupe de nombreux domaines transversaux : la finance, la fiscalité, l’immobilier, le droit notarial, le droit social, la prévoyance, etc…

Nous ne vous apportons en aucun cas des solutions standardisées. Chaque client étant unique, nous recherchons pour vous des solutions personnalisées et sur-mesure.

Nos domaines d’intervention sont multiples et notre polyvalence nous permet de nous adapter aux souhaits et objectifs particuliers de nos clients.

Nous vous proposons plusieurs offres selon vos besoins :

  • Bilan thématique ou global :  Bilan Financier ; Bilan Immobilier ; Bilan Impôt sur le Revenu ; Bilan Impôt de solidarité sur la Fortune ; Bilan Retraite; Bilan Successoral. 
  • Déclarations Fiscales : durant les périodes de déclarations fiscales, nous pouvons vous assister dans l’établissement de vos déclarations (IR, ISF, Revenus Fonciers…).
  • Suivi et optimisation d’une succession en cours.
  • Gestion du patrimoine des personnes vulnérables (handicapés, majeurs protégés, personnes en situation de dépendance).
  • Le suivi Patrimonial Personnalisé :  abonnement annuel offrant un suivi patrimonial approfondi pour nos clients souhaitant bénéficier d’un service personnalisé permanent.